Investir em imóveis pode fazer seu dinheiro crescer de maneira tradicional e segura. Com a valorização constante – que em 2024 cresceu acima da inflação segundo a FipeZAP – e a chance de gerar renda passiva, o investimento no mercado imobiliário é uma grande oportunidade de aumentar seu patrimônio.

Mas como exatamente você pode usar seu imóvel como investimento? Neste guia completo, vamos mostrar estratégias práticas e eficazes para tirar o máximo proveito do seu imóvel e aumentar seu retorno financeiro.

Seja alugando por longo prazo, explorando o aluguel de imóveis por temporada ou até vendendo seu empreendimento, entender as diferentes formas de lucrar com seu imóvel é essencial. Prepare-se para descobrir como transformar seu imóvel em uma verdadeira máquina de fazer dinheiro!

Como utilizar o seu imóvel como investimento

O que é investimento imobiliário?

O investimento em imóveis envolve a compra, posse, gestão ou venda de propriedades com o objetivo de gerar retorno financeiro. Nesse contexto, esse tipo de investimento oferece benefícios como valorização do capital investido, renda passiva através de aluguéis e proteção contra inflação.

Vale a pena utilizar imóvel como investimento?

Investir em imóveis é uma estratégia amplamente reconhecida por oferecer estabilidade, potencial de valorização e fonte de renda passiva. Nos últimos 12 meses, por exemplo, o preço dos imóveis acelerou 6,07% de acordo com o FipeZAP.  Isso significa, em outras palavras, que a procura por esse tipo de investimento não para de aumentar. Portanto, é crucial conhecer algumas das maiores vantagens de investir em imóveis:

Estabilidade e segurança patrimonial:

Imóveis são ativos tangíveis que oferecem segurança patrimonial. Ao contrário de investimentos mais voláteis, como ações, o valor dos imóveis tende a ser menos sujeito a flutuações extremas, proporcionando estabilidade ao seu portfólio.

Renda passiva e fluxo de caixa:

Investir em imóveis para alugar pode gerar um fluxo contínuo de renda passiva. Aliás, um relatório do DataHouse do QuintoAndar referente ao segundo trimestre de 2024, mostra que os aluguéis estão aumentando mais rapidamente do que os preços de venda dos imóveis. Isso sugere que, atualmente, pode ser vantajoso para os investidores considerar a compra de imóveis em regiões com boa rentabilidade e garantir um retorno de curto e médio prazo acima da inflação, principalmente por meio de aluguéis residenciais.

Potencial de valorização:

Historicamente, imóveis tendem a valorizar ao longo do tempo. Embora existam ciclos de mercado, áreas em crescimento econômico frequentemente representam aumentos significativos de valor, oferecendo oportunidades de um lucro considerável a longo prazo.

Diversificação de portfólio:

Investir em imóveis permite diversificar seu portfólio além dos tradicionais investimentos financeiros, como ações e títulos. Isso ajuda a reduzir riscos associados a um único tipo de ativo. Além de poder aumentar a estabilidade geral do seu portfólio de investimentos, se for o caso.

Como começar a investir em imóveis

Para começar a investir em imóveis de maneira eficaz, é essencial seguir alguns passos fundamentais. Primeiramente, defina claramente seus objetivos: você busca gerar renda passiva com aluguel ou pretende investir para valorização e revenda? Essa definição orientará suas escolhas e beneficiária seu investimento a longo prazo. Em seguida, faça um planejamento financeiro detalhado, levando em consideração não apenas o valor de compra do imóvel, mas também os custos adicionais como reformas, impostos e taxas de manutenção.

Além disso, é importante escolher também o tipo de imóvel que melhor se adapta aos seus planos de investimento. Assim, seja ele residencial, comercial ou de temporada, leve em conta as vantagens e desafios específicos de cada um. Contudo, é essencial lembrar que os critérios para um imóvel adequado para moradia ou para investimento podem ser diferentes. Então, esteja atento a itens como potencial de valorização da localização e características específicas do empreendimento.

As melhores formas de investir em imóveis

Aluguel:

O aluguel de imóveis é a forma mais direta de rentabilizar um imóvel. Portanto, tanto para residências quanto para espaços comerciais, o aluguel proporciona um fluxo contínuo de renda. Sendo assim, avalie a demanda local, a viabilidade de mercado e os custos associados para determinar a melhor estratégia de precificação e gestão.

Acomodação temporária:

Com o crescimento do turismo e das plataformas como Airbnb e Booking, alugar seu imóvel por curtos períodos pode gerar renda significativa, especialmente em destinos turísticos ou áreas urbanas movimentadas. Inclusive, dados recentes mostram que a taxa de retorno de aluguéis por modelos tradicionais gira em torno de 0,50%, enquanto do Airbnb é maior, entre 0,60% a 0,70%.

Revenda:

Comprar um imóvel na planta geralmente significa pagar um preço significativamente menor do que um imóvel pronto, permitindo uma valorização potencial quando a construção terminar. Além disso, a valorização do imóvel pode ser significativa à medida que a construção avança e a infraestrutura ao redor se desenvolve.

Imóveis comerciais:

Investir em imóveis comerciais oferecem retornos atrativos, especialmente em áreas de crescimento econômico. Por exemplo, escritórios, lojas e armazéns podem proporcionar locações de longo prazo e valorização substancial do capital. Dessa forma, considere fatores como localização, infraestrutura e potencial dos imóveis.

Por que o crédito imobiliário é um bom negócio?

Com a Selic a 13,75% em 2022 e os juros de financiamento a 10%, usar crédito imobiliário pode ser uma estratégia vantajosa. Isso acontece porque você pode obter retornos acima de 13% ao ano com seu investimento, enquanto paga menos de 10% de juros pelo financiamento do imóvel. Em termos simples, se você tem dinheiro para comprar um imóvel à vista, pode usar uma parte desse dinheiro para dar a entrada e investir o restante, ganhando 13,75% ao ano. Dessa forma, você financia o valor restante do imóvel, pagando juros entre 7% e 9,5% ao ano. Assim, a diferença entre os juros que você paga e os retornos que você recebe, torna essa estratégia muito atraente.

Além disso, não é só a rentabilidade que conta nesse caso. Usar crédito imobiliário também é uma boa opção para quem vê oportunidades no mercado imobiliário, mas não quer retirar dinheiro das suas aplicações financeiras imediatamente.

Crédito e Prazos

O crédito imobiliário, que geralmente tem um prazo muito longo, você não precisa vender suas aplicações, que podem estar rendendo bem. Além disso, como esse tipo de crédito imobiliário é aprovado rapidamente, você consegue comprar o imóvel sem precisar se desfazer de investimentos importantes.

Os imóveis na planta podem ser uma excelente maneira de fazer investimentos no mercado imobiliário com pouco capital inicial. Com pesquisa e planejamento, é possível adquirir um imóvel de qualidade, em boa localização e com alto potencial de valorização, sem comprometer seu orçamento. Além disso, esses imóveis tendem a valorizar à medida que a construção avança e a área ao redor se desenvolve.

A melhor parte disso, é que durante seus lançamentos os imóveis têm condições de pagamento atraentes e mais vantajosas. A exemplo das entradas facilitadas e parcelamento durante o período de construção, o que torna o investimento imobiliário ainda mais acessível. Em muitos casos, dá ainda para usar o FGTS para complementar a entrada ou diminuir o saldo devedor, o que pode reduzir significativamente o valor financiado. E comprando seu apartamento na Construtora Stanza, você garante a taxa de ITBI/ ITIV e Cartório grátis. Assim, você reduz os seus gastos e consegue começar a investir em imóveis ainda esse ano.

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Benefícios de comprar imóvel na planta para investir

Valorização garantida:

Com a conclusão da obra e desenvolvimento da área, o imóvel tende a valorizar, proporcionando rentabilidade do investimento.

Condições de pagamento atrativas:

As condições de pagamento facilitadas pela construtora permitem um planejamento financeiro mais tranquilo, com menos pressão sobre o orçamento mensal.

A segurança do investimento imobiliário

Há vários fatores que fazem dos imóveis uma escolha sólida para investidores que buscam segurança e retornos consistentes. Vamos explorar essas razões em detalhes:

Estabilidade de valor:

Imóveis tendem a oferecer uma estabilidade superior do que outros tipos de investimentos, como ações, por exemplo. Embora o mercado imobiliário possa experienciar variações, essas alterações costumam ser mais graduais e previsíveis. Dessa forma, investir em imóveis proporciona uma maior segurança, reduzindo o risco associado às oscilações bruscas de valor que podem ocorrer em outros mercados.

Tangibilidade do bem:

Diferente de ativos financeiros, imóveis são bens tangíveis. Dessa forma, você pode ver, tocar e usar o imóvel, o que proporciona uma sensação de segurança maior do que investir em ativos abstratos. Além disso, a tangibilidade do imóvel também facilita a compreensão do investimento, pois é algo concreto e visível.

Proteção contra a inflação:

Imóveis são considerados uma boa proteção contra a inflação. Assim, em períodos de inflação alta, o valor dos imóveis e o preço dos aluguéis tendem a subir, preservando o poder de compra do investidor. Isso ajuda a proteger o patrimônio contra a desvalorização da moeda.

Controle sobre o investimento:

Investir em imóveis permite que você tenha um maior controle sobre o seu investimento. Por exemplo, você pode escolher como e quando realizar melhorias, aumentar o valor do imóvel ou decidir o melhor momento para vender. E isso contrasta com outros investimentos, onde o investidor tem pouco ou nenhum controle sobre a performance do ativo.

As principais dúvidas sobre investimento imobiliário:

Investir em imóveis pode ser uma excelente maneira de aumentar seu patrimônio, mas muitos investidores ainda têm dúvidas antes de tomar essa decisão. Por isso, reunimos as principais dúvidas sobre investimento imobiliário e suas respostas!

Quanto rende investir em imóveis?

Os rendimentos de investir em imóveis podem variar conforme a localização, o tipo de imóvel e as condições do mercado. No entanto, há várias razões para considerar esse tipo de investimento. Primeiramente, a valorização do imóvel ao longo do tempo pode aumentar seu valor, proporcionando um ganho significativo no futuro. Além disso, os aluguéis geram uma renda passiva constante, oferecendo um fluxo de caixa regular.

Investir em imóveis ou renda fixa?

Investir em imóveis ou renda fixa depende dos objetivos financeiros individuais e do perfil de risco do investidor. Imóveis oferecem potencial de valorização e renda passiva, enquanto investimentos de renda fixa proporcionam retornos estáveis com menor risco. Muitos investidores optam por uma combinação equilibrada de ambos para diversificar seu portfólio.

Qual é o melhor momento para investir em imóveis?

Embora o momento ideal para investir em imóveis possa variar, alguns fatores podem ser considerados. Em primeiro lugar, condições econômicas favoráveis, baixas taxas de juros e perspectivas de valorização imobiliária geralmente indicam um bom momento para entrar no mercado. Além disso, é essencial realizar uma análise cuidadosa do mercado local e global antes de tomar decisões de investimento.

Devo comprar um imóvel residencial ou comercial?

Depende dos seus objetivos de investimento. Imóveis residenciais geralmente têm uma demanda mais estável e oferecem rendimentos constantes de aluguel. Em contraste, imóveis comerciais podem oferecer retornos maiores, mas vêm com maior risco e potencial de vacância. Dessa forma, analisar o mercado local e a sua tolerância ao risco ajudará a tomar a melhor decisão.

Comprar para alugar ou revender?

Ambas as estratégias têm vantagens. Comprar imóvel para alugar, por exemplo, oferece renda passiva contínua e pode proporcionar valorização do imóvel ao longo do tempo. Por outro lado, revender pode gerar lucros rápidos, mas envolve mais riscos e custos a serem considerados, como os impostos. Portanto, a escolha depende dos seus objetivos financeiros e do seu perfil.

Quais são os riscos de investir em imóveis?

Os principais riscos incluem variações no mercado imobiliário que podem afetar o valor do imóvel, falta de inquilinos, custos imprevistos de manutenção e reparos, além da dificuldade de vender rapidamente. Por isso, é importante realizar uma pesquisa detalhada do mercado e estar preparado financeiramente para lidar com esses desafios. Vale também pensar em investir em diferentes tipos de apartamentos, com padrões e públicos diferentes, a exemplo do Recanto Santa Maria ou Luzitá. Dessa forma, você garante que seus investimentos estão diversificados e aumenta a chance de obter retorno.

O que valoriza mais, casa ou apartamento?

A valorização entre casas e apartamentos varia conforme o contexto do mercado imobiliário. Em primeiro lugar, casas podem ter uma valorização mais estável em áreas suburbanas ou rurais, onde há demanda por espaço e privacidade. Por outro lado, apartamentos tendem a ter uma valorização mais dinâmica em áreas urbanas densamente povoadas, devido à conveniência e à proximidade com serviços e infraestrutura urbana.

Quanto devo guardar para comprar um imóvel?

Os valores dos imóveis variam conforme a localização e o tipo de imóvel desejado. Além disso, utilize o FGTS para pagamento parcial ou total do imóvel, proporcionando uma oportunidade adicional para realizar esse sonho.

Qual a renda mensal para comprar um imóvel?

Para determinar a renda mensal necessária para comprar um imóvel, você deve considerar que a prestação mensal do financiamento não deve exceder 30% da sua renda mensal líquida. Dessa forma, inclua todos os custos associados ao financiamento e à propriedade, como impostos e taxas.

Imóveis compactos são tendência no mercado

Um estudo do Secovi-SP mostra que investir em imóveis compactos está se tornando cada vez mais popular. As principais razões para isso são a alta demanda, a rentabilidade atraente dos aluguéis e o fato de que é mais fácil alugar esses imóveis do que imóveis maiores. Além disso, os imóveis compactos têm custos de manutenção mais baixos. A localização também é um fator crucial para quem investe em imóveis compactos, já que investidores procuram áreas com boas opções de transporte e fácil acesso a hospitais, faculdades, comércio e serviços.

E, segundo dados do Quinto Andar, esse fator se deve custo de compra mais baixo que esses imóveis possuem. Dessa forma, eles podem oferecer retornos mais altos do que apartamentos mais caros. Apartamentos, com menos de 30 metros quadrados, por exemplo, oferecem uma rentabilidade potencial de 0,54% ao mês, a maior entre todos os tipos de imóveis. Imóveis de um quarto, com mais de 30 metros quadrados, têm uma rentabilidade potencial de 0,47% ao mês. Em comparação, imóveis de dois e três quartos oferecem rentabilidades menores, de 0,46% e 0,4% ao mês, respectivamente.

Imóveis como investimento com a Stanza

É hora de investir em imóveis e com a Stanza fica ainda mais simples! Isso porque, essa é uma estratégia que combina segurança, estabilidade financeira e valorização patrimonial. Além disso, a estabilidade oferecida pelo setor imobiliário junto com a solidez da marca, torna essa opção uma escolha adequada para investidores que buscam equilíbrio entre crescimento e segurança. Quer ainda mais motivos para ter certeza dessa escolha e encontrar seu primeiro apartamento para investir?

Aqui vão alguns:

Localização:

Você já leu aqui que os bens imóveis se valorizam ao longo dos anos. No entanto, um dos grandes segredos para maximizar esse retorno é escolher a localização certa. Por isso, a Stanza sempre prioriza a localização antes mesmo de lançar qualquer novo empreendimento e oferece assim as melhores opções para o mercado. Um exemplo claro é a Alameda Serigy, onde ficam o Jardim Serigy e o Caeté Serigy. A infraestrutura de ponta da região na Farolândia, aliada à proximidade com serviços essenciais e opções de transporte público, torna essa área extremamente atraente para investidores. Como resultado, a Stanza conseguiu vender quase 100% das unidades desses empreendimentos.

Desenvolvimento:

Regiões em desenvolvimento ou já consolidadas aumentam diretamente o valor dos imóveis a longo prazo. Por isso, a região do Jardim das Mangabeiras ou do Recanto Santa Maria são excelentes opções para o seu primeiro investimento. Isso acontece, porque à medida que a região avança ela atrai mais cidadãos e investidores. Assim, esse ciclo positivo faz com que o desenvolvimento da região atraia mais pessoas, aumentando a demanda por imóveis. A exemplo do que aconteceu na região das Mangabeiras no 17 de março.

Valorização do entorno:

A Stanza com certeza valoriza o entorno de seus empreendimentos. Um bom exemplo é a região da Aruana, onde entregamos uma passagem molhada que melhorou a mobilidade. Além disso, estamos construindo uma área comercial e uma praça sustentável, contribuindo para enriquecer o bairro com opções de lazer e fortalecer a economia local. Então, não perca tempo e garanta logo sua unidade do Vista Aruana. E ah, se você se interessou pelo Jardim das Mangabeiras, temos boas notícias: planejamos construir uma área comercial nesse local também. Tudo isso reflete nosso compromisso em entregar mais que um apê e valorizar seu investimento!

Plantas inteligentes:

Nossa principal preocupação é a funcionalidade dos apartamentos que entregamos. Assim, combinando praticidade e amplitude, mesmo em ambientes mais compactos, as plantas inteligentes dos nossos apartamentos destacam-se como um ponto-chave no mercado imobiliário. Elas oferecem funcionalidade, otimização dos espaços e se tornam um excelente investimento. Por exemplo, as plantas do Luzitá e Maralto possuem cozinha integrada à sala e varanda, o que proporciona uma maior interação entre os moradores do apartamento.

Encontre o melhor investimento para você!

Já percebeu que vale muito a pena buscar o seu apartamento para investir, não é? Escolher um imóvel bem localizado, com infraestrutura de qualidade e plantas inteligentes pode garantir uma excelente valorização e renda passiva. Portanto, comece hoje mesmo a planejar seu investimento imobiliário e aproveite todas as vantagens que só a Stanza pode te oferecer. O seu futuro começa agora, afinal, com a Construtora Stanza é fácil comprar, morar e ser feliz. Não perca tempo, vem logo fazer sua simulação de financiamento e investir no seu futuro.

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Até a próxima!